中新網金華5月12日電(記者 胡豐盛 通訊員 呂笑)在一定期限內向銀行存款,累計到一定金額積分後,就能獲取銀行信用貸款,這在業內並不新鮮。然而近日,有人卻利用這種方式進行了詐騙,且金額高達1000萬。
  12日,記者從浙江省永康市公安局獲悉,目前嫌疑人潘某已因涉嫌詐騙被永康檢察院批准逮捕。
  經營不善欠下高額債務
  2008年,時年22歲的潘某在永康經濟開發區經營一家小型的五金機械廠,從事模具製造、數控加工和五金產品製造。
  由於經營不善,潘某向銀行貸款100萬元,又陸續以最高3%的月利息在民間借款。至2013年底,欠款本息已達到1000多萬元。“我自己還有600多萬元的欠款收不回來。”潘某說,由於經濟大環境欠佳,與他合作的廠家破產的破產、跑路的跑路,欠款收不回來,工廠經營難以為繼。
  2013年底,被債主逼急的潘某萌生出了一個想法——以在銀行存積數用於貸款的名義詐騙,用騙來的錢還債,解燃眉之急。所謂“銀行存積數用於貸款”就是指用戶在一定期限內向銀行存款,累計到一定金額積分後,就可以獲取銀行的信用貸款。
  潘某說,他之前曾用這個辦法從銀行貸到過款。
  零點一過便被取走1000萬
  “我要向銀行貸款,在12月27日前必須存足4000萬元的積數,我出5萬元利息,你幫我聯繫一下誰願意做這生意。”2013年12月中旬的一天,潘某聯繫之前合作過的尹女士,讓她幫忙牽線。為表示誠意,潘某當天就用pose機劃給了尹女士3萬元。
  為保險起見,尹女士要求潘某新開一張銀行卡,並將新卡、密碼、網銀U盾、身份證和手機動態密碼器都交給她。之後,尹女士通過朋友關係,多方聯繫到一位陳先生,他願意做這筆生意。
  2013年12月23日晚6時許,陳先生在家裡準備將籌集來了1800萬元轉入潘某的銀行卡。為驗證潘某的銀行卡和U盾是否一致,他向潘某詢問登錄密碼,可得到的卻是一個錯誤密碼,輸錯6次後便被鎖定了。“可能是我把密碼忘記了。”潘某讓陳先生放心。
  “我考慮到第二天一早就要到銀行把密碼重置,先把錢打過去也沒事。”陳先生說,於是,通過自己的網銀,他將1800萬元轉到潘某提供的賬號上。當晚12時許,陳先生還確認過:匯去的錢還在。
  這下陳先生放心了,可他沒想到,零點剛過5分鐘,潘某就從這張銀行卡上取走了1000萬。第二天一早,發現巨款被取走,陳先生馬上報了警。
  詐騙來的錢基本用於還債
  身份證、銀行卡、U盾都在陳先生手中,錢是如何被轉出去的呢?潘某交代,他交給陳先生的U盾根本就和銀行卡不配套。
  潘某說,2013年12月23日晚上,他接到陳先生的電話後,推測陳先生正在給自己存銀行積數。於是零點剛過,潘某就登錄了網銀,分多次將1000萬元轉入十多名債主的賬戶。“要不是因為有日累計限額,取走的可能不止1000萬。”主辦民警胡翱告訴記者。
  據調查,潘某轉走的1000萬元多用於償還債務,自己只留下了2萬元零用。據他交代,目前還有兩三百萬的債務未還。
  當日凌晨3時,潘某就坐車逃往建德。他在當地租了一間單身公寓,還換了手機號碼。
  2014年3月,永康警方在建德將潘某抓獲。目前,潘某已被檢察院批准逮捕。(完)  (原標題:為還巨額債務 年輕廠長以銀行存積數為名詐騙千萬)
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